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破解中小企业融资难任重道远
 
信息来源:中国经济时报   发表于:2011-8-16
 

 

解决中小企业融资难,绝不能头痛医头,脚痛医脚。必须在政府引导和扶持下,建立一个多元、全面的中小企业服务体系。山东财经大学()财政金融学院院长、山东区域经济研究院院长张志元在接受中国经济时报记者采访时表示,资金是企业发展的血液系统,没有血就没法活,必须想办法加大金融对经济发展的支持力度。

 

让企业融资有

 

当前解决中小企业资金紧张的问题,还是要发挥好银行贷款主渠道的作用。山东省中小企业办公室规划发展处副处长黄建东表示。针对流动性紧缩、信贷规模减少、贷款门槛提高的严峻形势,一方面要通过政银保企合作等多形式创新抵押方式,帮助中小企业拿到急需的资金,另一方面要通过加强信用担保体系建设,弥补小企业抵押担保不足,使银行有限的资金向中小企业倾斜,最大限度地发挥有限信贷规模的作用。

 

对于加大中小企业贷款支持力度的银行,我省也设立了风险补偿机制。黄建东介绍,2010年,山东省财政设立中小企业贷款风险补偿奖励资金5000万元,对银行为小企业贷款新增15%以上部分给予风险补偿,鼓励银行业金融机构为小企业多放贷。

 

但是,单纯依靠银行贷款,融资渠道太过狭窄,还应该大力推动集合票据、集合债、集合信托等中小企业进得去、行得通的直接融资。黄建东说。

 

据山东省金融办网站上的数据显示,截至目前,山东省已有80家企业累计发行企业短期融资券、中期票据、中小企业集合票据188支,金额1557.9亿元,总量居全国第四位;其中,山东省共发行的5支集合票据(潍坊3支,威海1支,济南1),共为34家中小企业募集资金32.9亿元,居全国第一位。

 

6月底,山东省首支中小企业集合信托产品远图一号集合依托资金投资计划共为邹平市的3家中小企业募集资金6000万元。山东省中小企业办公室协调推进的全省首支集合债,在临沂已完成现场审计,有望在下半年破冰

 

直接融资作为一种新的融资方式,能够在一定程度上解决问题,但覆盖的企业寥寥无几。黄建东直言,必须创新多种融资,拓宽融资渠道,比如,积极推进企业搞设备融资租赁。他告诉记者,兖州有个永华机械,生产立、卧、龙门数控铣,今年70%的产量都是通过设备融资租赁销出去。一方面生产企业回资快,另一方面,用户企业绕过了银行贷款,解决了急需的设备。

 

在风险控制的前提下,应当鼓励发展新的融资方式,积极稳妥地推进融资方式创新,加大金融对经济发展的支持力度。张志元表示。

 

破解融资难需多方合力

 

破解中小企业融资难,不仅仅只是银行借不借钱的问题。在市场经济条件下,没有一种机制说企业需要钱,银行就要提供钱。一方面,政府需要加强对中小企业的引导和扶持,另一方面,银行也要履行职责和使命;同时企业自身也要奋力前行,苦练内功。张志元表示。

 

政府要按照有保有压的原则,利用倒逼机制,引导信贷资金投向能耗低、附加值高、有市场、有效益的企业,逼迫企业转型升级,促使行业结构调整。张志元认为,如果一些企业能在当前融资困局中破釜沉舟,通过创新、品牌建设等方式转型升级,这对于转方式、调结构来说,不失为一个机遇。企业自身条件好了,银行也有发展客户的需求,二者一拍即合,融资枷锁也就相对好解了。

 

据黄建东介绍,山东省中小企业办公室将在新兴产业领域认定100家高成长型民营企业,纳入中小企业成长计划,给予专项资金、融资、上市培育扶持,并在去年支持潍坊、临沂、枣庄3个市6个产业集群的基础上,今年支持淄博、德州、滨州、聊城4个市的6个产业集群,对每个市扶持1000万元,集中有限资金提高项目的产业聚集度和产业集群功能配套。

 

黄建东认为,政府应当正视当前生产要素价格全面上涨的现实,通过适当的税收支持和优惠,支持企业正常经营的需求。现在政府对中小企业有一些扶持政策,但不好操作,很难落到实处。他告诉记者,目前,对年纳税低于3万元的企业减半征税政策并不解渴。全省年利税3万元以下的小、微企业16万户,一年享受的优惠不过几千万,还很麻烦。

 

从安置就业、改善民生的角度,发展中小企业是最大的民生工程。黄建东表示,应当特别看重小、微企业的就业功能,淡化它的纳税功能。建议对中小企业轻徭薄赋,放水养鱼,加大扶持力度,使中小企业的生存环境有所改善。

 

总而言之,中小企业融资难要破题,是一个系统而长期的工程,任重而道远。张志元说。

 
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